Національний банк та фінансові установи України з середини серпня суттєво посилюють фінмоніторинг операцій фізичних осіб-підприємців.
Основний удар припаде на новостворені та «сплячі» акаунти, які використовуються для мінімізації податків або пропускають через себе сумнівні грошові потоки.
Деталі нових обмежень: Для ФОПів, яких алгоритми ризик-менеджменту віднесуть до категорії підвищеного ризику, встановлюються жорсткі місячні стелі на карткові та розрахункові перекази:
* 1-ша група ФОП: Граничний ліміт переказів — до 600 тисяч гривень на місяць.
* 2-га та 3-тя групи ФОП: Ліміт обмежено 3 мільйонами гривень на місяць.
* Поглиблений аудит джерел: У разі перевищення лімітів або різкого стрибка активності банк блокуватиме рахунок до надання документального підтвердження походження коштів (накладні, договори, акти виконаних робіт).
Висновок: Як стверджують в НБУ, таким чином вони закривають популярні схеми дроп-карт та «тіньового» еквайрингу, змушуючи підприємців повністю переходити на прозору звітність.
Більше новин у нашому telegram - https://t.me/ukronline
